一、业务需求

（一）银行账户独立核算，具有单独账户功能，保证账户资金专款专用，要求银行与我司及时传递数据信息，按规定划转。

（二）要求银行提供专项债资金专户管理工作服务方案。服务方案须包含：1、拟投入本项目服务团队组织结构；2、资金划转的时效性及准确性。

（三）及时递交客户回单、业务资料和及时上传业务数据资料（如支取数据等业务资料）。

（四）银行根据业务需求和政策变化，提供应急响应措施。

（五）银行对各项信息和指令有严格保密措施，建立接口应急预案，提供保障措施及预案。

（六）银行如何确保专项债资金的安全运行，提供应急预案、异地备份方案、临时故障处理措施及可行性建议。

（七）按现有国家规定的优惠利率，银行须报出针对本项目可提供的优惠存款利率。

（八）附加服务方案：1、窗口服务及针对性服务；2、特色客户服务；3、附加金融服务；4、其他服务。

（九）遴选后确定的银行须及时完成该项目专户的开通并可以正常使用。

二、参与银行的资格

申请参与资金存放银行应当具备以下基本条件：

（一）资质条件：持有国家银监会武汉银监分局核发的《金融机构营业许可证》，以及工商行政管理部门颁发的营业执照。

（二）资产质量和经营业绩：资金实力雄厚，资产状况良好，不良贷款比率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例达到银监局及相关部门的监管标准。

（三）近3年内在经营活动中无重大违法违规记录，具有较强的风险控制能力和良好的经营业绩（提供经会计师事务所或审计认可的总行2023年决算、年度财务会计报告）。

（四）服务网点：能够提供所在地位于武汉市武昌区内规模适度、服务质量高、服务态度好的网点，满足资金收付业务需要。

（五）符合中国人民银行和中国银监会的其他规定。

三、实施方式 

本着公开、公平、公正的原则，采取“公开参与、自愿报名、综合评比、择优选择”的方式，报名银行不得少于3家（含3家）。

按照相关规定，选择银行经营状况、贡献度、提供存款优惠利率等评价指标，确定1家银行业金融机构作为交易中心及粮安实业资金存放银行（具体评价指标见方案附表）。 

四、资料报送要求

  （一）请有意参加的银行于2024年9月19日至21日上午9：00至下午17：00内到粮安实业报名，并领取《湖北粮安实业有限公司关于公开选择资金存放银行的方案》，逾期未报名的视为自动放弃（报名地址：湖北省武汉市武昌区武珞路456号新时代商务中心35楼3509室）。

（二）请报名的银行按照《湖北粮安实业有限公司关于公开选择资金存放银行的方案》要求备齐相应资质证明资料和相应文本一份，于2024年9月23日下午13：30前递送资料至粮安实业（地址同上）。

  五、联系方式 

联系人：齐博     联系电话：027-87840237